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Fremdwährungskredit endfällig: FWK endfällig auf quartalsweis
Status: (Frage) überfällig Status 
Datum: 14:38 Mi 20.11.2013
Autor: Cipher

Aufgabe 1
FW Kredit: 2002 aufgenommen, endfällig in CHF: 148.000,-
Man möchte den FWK mit endfälliger Tilgung auf laufende vierteljährige Tilgung mit vierteljährlicher Zinsen- und Spesenbelastung umstellen lassen. Dazu werden in den nächsten Jahren 1.500,- EUR p. Q. für Kapitaltilgung aufgewendet.

Berechnen Sie die ersten 3 Monate, unter Berücksichtigung der Devisenkurssituation von 1,22 / 1,20; Kundenzinssituation 1,30% p. a., 6 EUR p. Q pro Konto für Kontoführung, 15 EUR Quartalsgebühr und 0,275% Spesen für Devisenkommission und Courtage.

Aufgabe 2
Wie hoch sind die Kapitalaussenstände in EUR und CHF zu Beginn des neuen Quartals unter der Annahme, dass der Kurs 1,25 / 1,23 beträgt?

Ich habe diese Frage in keinem Forum auf anderen Internetseiten gestellt.

Hallo zusammen!

Irgendwie bin ich nicht sicher ob meine Rechenschritte korrekt sind.
Zunächst ermittle ich die quartalsmäßige Zinsbelastung
148000 CHF * 0,013 / 4 = 481 CHF

Dann die Umrechnung in EUR
481 CHF / 1,20 = 400,83 EUR

Tilgungsrate + Zinsen = 1900,83 EUR
Davon die Devisencourtage von 0,275% = 5,23 EUR

Total:
1900,83 (Tilgungsrate und Zinsen) + 5,23 (Courtage) + 12 (2 Konten) + 15 (Kosten) = 1933,06 EUR

Zu Aufgabe 2)
Erste Tilgung wegrechnen:
1500 EUR * 1,20 = 1800 CHF
148000 - 1800 = 146200 CHF
umgerechnet in EUR
146200 CHF : 1,23 = 118861,79 EUR

Stimmen diese Berechnungsschritte?

        
Bezug
Fremdwährungskredit endfällig: Fälligkeit abgelaufen
Status: (Mitteilung) Reaktion unnötig Status 
Datum: 15:20 Do 28.11.2013
Autor: matux

$MATUXTEXT(ueberfaellige_frage)
Bezug
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